Новости

О новых правилах снятия наличных денег в банкоматах

 В целях противодействия (борьбы) с мошенничеством в сфере финансовых услуг банки тщательно следят за подозрительными операциями.

С 1 сентября, перед выдачей наличных денежных средств через банкомат, банк должен будет проводить проверку.

В Приказе Банка России указаны признаки подозрительных операций, которыми будут руководствоваться банки и ограничивать снятие через банкомат наличных денежных средств, если операция покажется им подозрительной.

Если операция подпадет под критерии возможного мошенничества, то банк уведомит клиента об этом и установит ограничения на выдачу наличных - 48 часов, лимит на выдачу наличных в банкомате - до 50 тысяч рублей в сутки.

При этом снять более крупную сумму будет возможно, но только в отделении банка.

К признакам подозрительной операции относится:

·        Нехарактерное для человека поведение при снятии денег, сумма, которую обычно клиент не снимает, нетипичное время или местонахождение банкомата, частота снятия.

·        Наличие превышения, установленного правилами платежной системы времени направления ответа на запрос.

·        Несоответствие способа направления запроса на выдачу наличных денежных (раньше клиент снимал деньги с помощью карты, а теперь с помощью QR-кода).

·        Направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента: предоставления кредитных денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу или лимита по кредитным картам (после получения кредитной карты сняли с нее деньги); поступления более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) с использованием СПБ; досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. руб.

·        Наличие информации об уровне риска операции без добровольного согласия клиента (банк зафиксировал подозрительную операцию).

·        Получение информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов, о том, что в период не менее шести часов до момента направления запроса на выдачу денежных средств ими выявлены: телефонные переговоры, не соответствующие характеру (периодичности (частоте), продолжительности) обычно совершаемых клиентом телефонных переговоров до или во время снятия наличных; получение нетипичных сообщений от новых адресатов, в том числе в мессенджерах и (или) по электронной почте.

·        Получение информации, полученной от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов, а также выявленной кредитной организацией: о вредоносных программах на устройствах абонента; об использовании нетипичного провайдера связи, операционной системы, приложения пользователя; о смене абонентского номера; об изменении устройства, с применением которого осуществляется направление запроса на выдачу наличных денежных средств.

·        Наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных денежных средств в течение календарного дня.

·        Совпадение сведений с информацией из государственной системы противодействия правонарушениям (если банк узнал о том, что клиент совершает подозрительные операции).

При наличии таких подозрительных признаков банк будет ограничивать снятие через банкомат наличных денежных средств.

Для получения консультации по вопросам защиты прав потребителей можно обратиться по телефонам:

Единого Консультационного Центра Роспотребнадзора

•        8 800 555 49 43 (круглосуточно, звонок бесплатный);

Консультационного центра по защите прав потребителей (в рабочее время):

•        8 (3012) 37-90-29, 8 (9025) 62 34 17, E-mail:  zpp@fbuz03.ru

•        или по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Спартака, д. 5;

Консультационного пункта по защите прав потребителей (в рабочее время):

•        8 (30133) 41-6-24 , 8 (924) 012-55-41, E-mail:   bichura @fbuz03.ru

или по адресу: Республика Бурятия, с. Бичура, ул. Советская, д. 38